Pierre d’assises de notre offre de service, la planification financière s’agit d’une analyse objective et globale de votre situation financière accompagnée d’un plan d’action et de recommandations qui vous permettront d’utiliser nos services à leur plein potentiel, pour atteindre vos objectifs financiers et amener la valeur de votre patrimoine à un niveau supérieur.

Ce mandat complet de planification financière intègre tous les aspects concernant votre patrimoine personnel et d’affaires. Dans chacun de ces champs de la planification financière, nous poussons l’exercice pour inclure votre entreprise ou votre profession, votre famille, vos proches et ce qui est important pour vous afin de vous permettre de prendre des décisions éclairées quant à vos finances personnelles et d’affaires :

• Finances : bilan, gestion du budget et liquidités, société de gestion, parfois une mise au point s’impose.
• Fiscalité : diminution du fardeau fiscal, fractionnement du revenu, incorporation, mode de rémunération optimal de l’actionnaire, autant d’éléments dont le contrôle permet de maximiser votre patrimoine.

• Cadre juridique : couple, famille, entreprise, convention entre actionnaires, fiducie de protection d’actifs, testament, mise à jour des documents légaux, tout ce qu’il faut mettre en place pour bien protéger votre patrimoine.
• Placements : optimisation du rendement, répartition d’actifs, stratégies d’investissement, véhicules de placement spécialisés, quelle solution est la mieux adaptée à vos besoins ?
• Retraite : profil de survie, besoins réels à la retraite, régime de retraite individuel, moment de la retraite, le secret est de bien la préparer !
• Assurances : analyse de vos protections actuelles et détermination de vos besoins en assurance vie, invalidité et maladie, quels sont vos besoins réels et comment optimiser ces protections ?
• Succession : fiducie testamentaire, transmission harmonieuse de vos biens, protection des héritiers, structures fiduciaires permettant des économies d’impôt, des solutions à un problème incontournable.