PROTECTION DE PATRIMOINE
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Accroître votre patrimoine tout en mettant les fruits de vos efforts en sécurité relève d’un réel exercice d’équilibriste.


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Vous sentez-vous concerné?

  • Avez-vous l’intention de léguer toute votre succession à vos héritiers?
  • Comptez-vous transmettre vos biens à des œuvres de bienfaisance?
  • Avez-vous pensé aux implications ou conséquences fiscales de vos choix?
  • Êtes-vous inquiet à l’idée de laisser un fardeau fiscal à votre famille?

 

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Introduction

Vous avez accumulé un patrimoine financier personnel significatif et le gérer peut s’avérer complexe. Avoir d’importantes ressources vous oblige à être créatif dans la façon dont vous développez, préservez, protégez, transférez et distribuez votre patrimoine, tout en minimisant l’élément de risque et la facture fiscale.

Les principales préoccupations des clients fortunés portent sur leur agilité à saisir les opportunités et à avoir confiance en leurs solutions financières. En utilisant les produits d’assurances, vous serez en mesure de prendre des décisions rapides tout en minimisant les risques, en bénéficiant de flexibilité et de liquidités, de même qu’en augmentant la valeur globale de vos biens.

La protection de patrimoine par l’assurance  

Naturellement, vous avez contracté des assurances à des fins diverses au cours des années – chacune d’entre elles répondant généralement à un besoin spécifique. Nous pouvons vous aider à concilier toutes vos polices et vérifier ensemble que vos assurances :

  • Sont toujours en lien avec votre plan successoral;
  • Sont complémentaires;
  • Vous offrent une couverture intégrale;
  • Représentent communément la solution la plus avantageuse pour votre situation actuelle.

Les prestations du vivant

Créer un revenu de retraire, sans diminuer la valeur de votre succession

Si vous souhaitez compléter votre stratégie de placements à revenu fixe, un système de rentes est la façon de générer un revenu additionnel qui limitera le risque associé aux taux d’intérêt. La rente sera couverte par un contrat d’assurance équivalent au montant pour remplacer le capital à long terme. Voilà un geste fiscal à la fois intelligent et rentable!

Des choix éclairés pour plus de flexibilité

Il existe divers outils permettant de minimiser de façon proactive et considérable l’impact fiscal sur votre succession et vos héritiers. Voici une stratégie qui vise à réaliser deux choses :

  • Gérer l’impact fiscal au moment du transfert d’actifs à la génération suivante maintenant, puis lorsque votre succession incombe à vos héritiers et bénéficiaires;
  • Éliminer la pression de liquider les actifs rapidement afin de régler votre succession et d’acquitter les impôts afférents. 

Dons et philanthropie

Qu’il s’agisse de soutenir des initiatives pour l’assainissement des eaux, la construction de terrains de jeux au centre-ville,  le financement d’équipement médical, le soutien des arts, vos dons apportent un souffle nouveau, soutiennent les opportunités lorsque partagés. Grâce aux services d’assurance, vous pouvez créer de nouveaux actifs pour soutenir les causes qui vous tiennent à cœur, et ce, sans diminuer la valeur de votre succession au-delà du coût de vos primes d’assurance. D’ailleurs, les primes sont déductibles d’impôt en cours de route, tout comme votre don une fois versé. 

Gardez à l’esprit... 

  • Les assurances maladies graves peuvent protéger votre portefeuille de placement contre les frais médicaux imprévus;
  • Des stratégies de couverture de placements individuelles (ou d’affaires) pourraient accroître la valeur de votre succession;
  • Une rente assurée consécutive pourrait accroître vos revenus de retraite sans réduire la valeur de votre succession;
  • Un plan de protection des actifs pourrait éviter que vos bénéficiaires n’aient à payer des impôts imprévus sur la succession.

Nous restons à votre service pour toute information complémentaire.

 

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