Accroître votre patrimoine tout en mettant les fruits de vos efforts en sécurité relève d’un réel exercice d’équilibriste.
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Vous avez accumulé un patrimoine financier personnel significatif et le gérer peut s’avérer complexe. Avoir d’importantes ressources vous oblige à être créatif dans la façon dont vous développez, préservez, protégez, transférez et distribuez votre patrimoine, tout en minimisant l’élément de risque et la facture fiscale.
Les principales préoccupations des clients fortunés portent sur leur agilité à saisir les opportunités et à avoir confiance en leurs solutions financières. En utilisant les produits d’assurances, vous serez en mesure de prendre des décisions rapides tout en minimisant les risques, en bénéficiant de flexibilité et de liquidités, de même qu’en augmentant la valeur globale de vos biens.
Naturellement, vous avez contracté des assurances à des fins diverses au cours des années – chacune d’entre elles répondant généralement à un besoin spécifique. Nous pouvons vous aider à concilier toutes vos polices et vérifier ensemble que vos assurances :
Créer un revenu de retraire, sans diminuer la valeur de votre succession
Si vous souhaitez compléter votre stratégie de placements à revenu fixe, un système de rentes est la façon de générer un revenu additionnel qui limitera le risque associé aux taux d’intérêt. La rente sera couverte par un contrat d’assurance équivalent au montant pour remplacer le capital à long terme. Voilà un geste fiscal à la fois intelligent et rentable!
Des choix éclairés pour plus de flexibilité
Il existe divers outils permettant de minimiser de façon proactive et considérable l’impact fiscal sur votre succession et vos héritiers. Voici une stratégie qui vise à réaliser deux choses :
Dons et philanthropie
Qu’il s’agisse de soutenir des initiatives pour l’assainissement des eaux, la construction de terrains de jeux au centre-ville, le financement d’équipement médical, le soutien des arts, vos dons apportent un souffle nouveau, soutiennent les opportunités lorsque partagés. Grâce aux services d’assurance, vous pouvez créer de nouveaux actifs pour soutenir les causes qui vous tiennent à cœur, et ce, sans diminuer la valeur de votre succession au-delà du coût de vos primes d’assurance. D’ailleurs, les primes sont déductibles d’impôt en cours de route, tout comme votre don une fois versé.
Nous restons à votre service pour toute information complémentaire.